Painel de Dados: como acompanhar as despesas da sua empresa

Neste artigo você irá encontrar: 

1. Principais funcionalidades do Painel de Dados
2. Permissões de acesso 
3. Como acessar o Painel de Dados
4. Explorando os dados no Painel de Dados 
   - Visão geral das transações
   - Filtros: refinando sua busca
   - Gráficos: como configurar e interpretar
   - Tabela de dados: análise detalhada
5. Exportação e compartilhamento de dados 

O Painel de Dados da Conta Simples oferece uma visão completa das movimentações financeiras da sua empresa. Com ele, você pode acompanhar despesas, analisar padrões de gastos e obter recomendações baseadas no histórico de transações.

Agora, com a aplicação de inteligência artificial, o painel também oferece insights para otimizar a gestão financeira e prever tendências. Neste artigo, você aprenderá como utilizar as principais funcionalidades para melhorar a gestão financeira do seu negócio. 

Principais funcionalidades do Painel de Dados

• Histórico completo: consulte todas as despesas desde a abertura da conta.
• Visão consolidada: acompanhe todas as transações em um só lugar (cartões, Pix, boletos, TEDs e mais).
• Análises personalizadas: filtre e agrupe despesas por tipo de transação, centro de custo ou cartão.
• Flexibilidade na visualização: filtre por dia, semana, mês, trimestre e mais. 
• Exportação simplificada: compartilhe gráficos e tabelas com sua equipe.
• Insights IA: receba sugestões baseadas nos padrões de gastos da sua empresa. 

Permissões de acesso

Para acessar o Painel de Dados, é necessário ter uma das seguintes permissões:

• “Visualizar extrato completo”: acesso total ao painel.
• “Gerenciar cartões”: acesso parcial, apenas às transações dos cartões.

💡 Dica: Caso não tenha acesso, solicite ao administrador da conta para habilitar as permissões no seu perfil. 

Como acessar o Painel de Dados

É possível acessar o Painel de Dados via aplicativo ou Internet Banking. Para uma experiência mais completa, recomendamos acessar via Internet Banking, já que lá sua empresa tem mais opções de análise, filtros e gráficos detalhados. A versão para o aplicativo exibe um resumo de informações e é ideal para consultas mais rápidas.
 

Via aplicativo

1. Abra o aplicativo da Conta Simples.
2. Toque em Mais no menu inferior.
3. Selecione Painel de Dados. 
    

Via Internet Banking

1. Faça login no Internet Banking;
2. Acesse o Painel de Dados pelo menu lateral ou diretamente pela área inicial.

Explorando os dados no Painel de Dados 

Visão geral das transações

Ao acessar o Painel de Dados, você tem uma visão consolidada das movimentações financeiras da sua empresa. A tela inicial apresenta diferentes análises organizadas em gráficos, tabelas e indicadores numéricos (big numbers), permitindo um acompanhamento detalhado das despesas.

• Total do período: somatória dos valores movimentados no intervalo filtrado.
• Tipo de movimentação: distribuição dos valores entre Pix, boleto, TED, cartão, entre outros.
• Centros de custo: despesas organizadas por centro de custo, que podem representar departamentos ou projetos.
• Cartões: gastos segmentados por cartão corporativo.
• Categorias: despesas organizadas por categoria de gasto.
• Usuários: valores gastos por cada responsável e controle das notas fiscais anexadas.

💡 Em cada uma das visualizações citadas acima, é possível detalhar a análise clicando no botão Detalhar na lateral superior direita.

Detalhamento dos dados de despesas

Na seção Detalhamento dos dados de despesas, você pode refinar a análise definindo um parâmetro e aplicando filtros para visualizar apenas as informações mais relevantes.

• Parâmetro: define a base da análise e como os dados serão agrupados. As opções disponíveis são:
• Tipo de movimentação: para analisar despesas agrupadas por forma de pagamento.
• Centro de custo: para visualizar os gastos por área ou projeto.
• Categoria: para entender os gastos por tipo de despesa.
• Usuário: para identificar os responsáveis pelos gastos.
• Cartões: para verificar o uso dos cartões corporativos.

Filtros: reduzem a quantidade de dados exibidos dentro do parâmetro selecionado, permitindo uma análise mais precisa.

💡 Exemplo: se o parâmetro escolhido for Centro de Custo, você terá uma visão geral dos gastos por centro de custo da empresa. Para restringir a análise a um período específico ou a um tipo de despesa, aplique filtros como Data ou Categoria.

Filtros: refinando sua busca

Após selecionar os parâmetros, utilize filtros para segmentar a análise de acordo com as necessidades da sua empresa. É possível aplicar múltiplos filtros simultaneamente para obter uma visão mais detalhada. Os filtros disponíveis são:

• Data: escolha o período desejado.
• Tipo de movimentação: selecione Pix, TED, boleto, cartão etc.
• Centro de custo: filtre por área ou departamento.
• Categoria: veja despesas organizadas por tipo de gasto.
• Usuário: identifique despesas por colaborador.
• Cartão: visualize gastos de cada cartão corporativo.

📌 Sem limites de filtros! Combine diferentes critérios simultaneamente e faça combinações de filtros para uma análise mais precisa. 

Gráficos e tabelas: configuração dos gráficos

Os gráficos ajudam a visualizar e interpretar os dados de forma clara e dinâmica. Você pode personalizá-los de diversas formas para melhor atender às necessidades da sua empresa:

• Definir a segmentação do eixo X: escolha como os dados serão agrupados com base no parâmetro selecionado (ex.: tipo de movimentação, Centro de custo, Categoria, Usuário ou Cartão).
• Selecionar os dados exibidos: ajuste quais informações serão apresentadas no gráfico.
• Definir o agrupamento de período: após filtrar o período desejado (ex.: de 01/01/25 a 31/05/25), escolha como deseja visualizar os dados dentro desse intervalo, podendo agrupá-los por dia, semana, mês, ano ou acumulado até a data. Isso permite identificar padrões e tendências ao longo do tempo.
• Personalizar o formato do gráfico: selecione entre barras, barras empilhadas ou linhas, de acordo com o tipo de análise desejada. 

💡 Exemplo: se o parâmetro selecionado for Cartões, o eixo X poderá exibir os diferentes cartões utilizados na empresa, enquanto o eixo Y mostrará o total de despesas em cada um. Caso o agrupamento de período seja mensal, o gráfico apresentará os gastos em cada cartão ao longo dos meses dentro do período filtrado.

Análise detalhada em tabela

A tabela localizada abaixo do gráfico, apresenta os dados organizados conforme os filtros aplicados. Essa visão permite uma análise mais detalhada das despesas e comparações entre diferentes períodos. Os principais dados exibidos na tabela incluem:

• Agrupamento: exibe os dados conforme o parâmetro selecionado (ex.: tipo de movimentação, Centro de custo, Categoria, Usuário ou Cartão).
• Total de despesas: soma de todas as despesas dentro do período filtrado.
• % do total: representa a participação de cada categoria no total de despesas.
• Variação do período anterior: indica a mudança percentual em relação ao período anterior.

📌 Exemplo: se o período selecionado for 01/09 a 30/09 e o agrupamento estiver configurado como mensal, a variação será comparada com o período 01/08 a 31/08.

💡 Importante: dependendo do parâmetro escolhido, a tabela pode exibir mais dados do que os listados acima. Para uma análise mais completa, combine diferentes filtros e visualize informações detalhadas sobre cada transação. 

Exportação e compartilhamento de dados

Para facilitar a documentação e o compartilhamento de informações, o Painel de Dados permite exportar as informações nos seguintes formatos:

• Gráfico em PDF: ideal para apresentações.
• Gráfico + tabela em PDF: para relatórios mais completos.
• Tabela em CSV: para edição e manipulação em planilhas.

Essas opções ajudam sua equipe a manter um controle financeiro eficiente e bem documentado.

Se precisar de ajuda ou tiver dúvidas, nossa equipe de suporte está à disposição!