Análise Personalizada: entenda como explorar os dados

Neste artigo você irá encontrar:

1. Como acessar a área de Análise Personalizada
2. Recursos disponíveis
   - Filtros: refinando sua busca
   - Configuração dos gráficos
   - Análise detalhada em tabela
   - Exportação e compartilhamento de dados 

A área de Análise Personalizada foi desenvolvida para oferecer uma análise de dados adaptável às necessidades específicas de cada empresa. Com ela, é possível criar e visualizar informações de forma enriquecida e dinâmica, obtendo informações e análises valiosas e estratégicas para o seu negócio.

Permissões de acesso
Para acessar a área de Análise Personalizada, é necessário ter uma das seguintes permissões:

• “Visualizar extrato completo”: acesso total ao painel.
• “Gerenciar cartões”: acesso parcial, apenas às transações dos cartões.

💡 Dica: caso não tenha acesso, solicite ao administrador da conta para habilitar as permissões no seu perfil. 

Como acessar a área de Análise Personalizada

Para acessar o menu de Análise Personalizada, siga essas etapas:

1. Faça login na sua conta no Internet Banking;
2. No menu lateral, acesse Acompanhamento > Análise personalizada. 

Recursos disponíveis

Na área de Análise Personalizada é possível refinar a análise definindo um parâmetro e aplicando filtros para visualizar apenas as informações mais relevantes.

O parâmetro define a base da análise e como os dados serão agrupados. As opções disponíveis são:

• Tipo de movimentação: para analisar despesas agrupadas por forma de pagamento.
• Centro de custo: para visualizar os gastos por área ou projeto.
• Categoria: para entender os gastos por tipo de despesa.
• Usuário: para identificar os responsáveis pelos gastos.
• Cartões: para verificar o uso dos cartões corporativos.

Exemplo: se o parâmetro escolhido for Centros de Custo, você terá uma visão geral dos gastos por centro de custo da empresa. Para restringir a análise a um período específico ou a um tipo de despesa, aplique filtros como Data ou Categoria.

Filtros: refinando sua busca

Após selecionar os parâmetros, utilize filtros para segmentar a análise conforme as necessidades da sua empresa. É possível aplicar múltiplos filtros simultaneamente para obter uma análise mais detalhada. Os filtros disponíveis são:

• Data: escolha o período desejado.
• Tipo de movimentação: selecione Pix, TED, boleto, cartão etc.
• Centros de custo: filtre por área ou departamento.
• Categoria: veja despesas organizadas por tipo de gasto.
• Usuário: identifique despesas por colaborador.
• Cartão: visualize gastos de cada cartão corporativo.

💡 Sem limites de filtros! Combine diferentes critérios simultaneamente e faça combinações de filtros para uma análise mais precisa.

Configuração dos gráficos

Os gráficos ajudam a visualizar e interpretar os dados de forma clara e dinâmica. É possível personalizar de diversas formas para melhor atender às necessidades da sua empresa:

• Definir a segmentação do eixo X: escolha como os dados serão agrupados com base no parâmetro selecionado (ex.: tipo de movimentação, Centro de custo, Categoria, Usuário ou Cartão).
• Selecionar os dados exibidos: ajuste quais informações serão apresentadas no gráfico.
• Definir o agrupamento de período: após filtrar o período desejado (ex.: de 01/01/25 a 31/05/25), escolha como deseja visualizar os dados dentro desse intervalo, podendo agrupá-los por dia, semana, mês, ano ou acumulado até a data. Isso permite identificar padrões e tendências ao longo do tempo.
• Personalizar o formato do gráfico: selecione entre barras, barras empilhadas ou linhas, de acordo com o tipo de análise desejada.

Exemplo: se o parâmetro selecionado for Cartões, o eixo X poderá exibir os diferentes cartões utilizados na empresa, enquanto o eixo Y mostrará o total de despesas em cada um. Caso o agrupamento de período seja mensal, o gráfico apresentará os gastos em cada cartão ao longo dos meses dentro do período filtrado.

Análise detalhada em tabela

A tabela localizada abaixo do gráfico, apresenta os dados organizados conforme os filtros aplicados. Essa visão permite uma análise mais detalhada das despesas e comparações entre diferentes períodos. Os principais dados exibidos na tabela incluem:

• Agrupamento: exibe os dados conforme o parâmetro selecionado (ex.: tipo de movimentação, Centros de custo, Categoria, Usuário ou Cartão).
• Total de despesas: soma de todas as despesas dentro do período filtrado.
• % do total: representa a participação de cada categoria no total de despesas.
• Variação do período anterior: indica a mudança percentual em relação ao período anterior.

Exemplo: se o período selecionado for 01/09 a 30/09 e o agrupamento estiver configurado como mensal, a variação será comparada com o período 01/08 a 31/08.

Importante: dependendo do parâmetro escolhido, a tabela pode exibir mais dados do que os listados acima. Para uma análise mais completa, combine diferentes filtros e visualize informações detalhadas sobre cada transação.  

Exportação e compartilhamento de dados

Para facilitar a documentação e o compartilhamento de informações, o Painel de Dados permite exportar as informações nos seguintes formatos:

• Gráfico em PDF: ideal para apresentações.
• Gráfico + tabela em PDF: ideal para relatórios mais completos.
• Tabela em CSV: ideal para edição e manipulação em planilhas.

Essas opções ajudam sua equipe a manter um controle financeiro eficiente e bem documentado.