Este Glossário foi criado para facilitar o entendimento dos principais termos e funcionalidades da Conta Simples. Aqui, você encontrará definições objetivas e diretas sobre conceitos financeiros, recursos da plataforma e termos utilizados no dia a dia da sua conta.
Caso tenha dúvidas sobre algum termo ou funcionalidade, basta navegar pelos tópicos abaixo para encontrar a explicação detalhada. Se precisar de mais ajuda, nossa equipe de suporte está à disposição!
ACH
Do inglês Automated Clearing House. Sistema de compensação de transferências eletrônicas nos EUA.
Administrador
É o nome de um dos perfis de acesso disponíveis na Conta Simples. O Administrador é o usuário principal, atribuído apenas à pessoa que criou a conta, e tem permissão para uso de todas as funcionalidades da Conta Simples.
Alçada de aprovação
A Alçada de aprovação é a funcionalidade que permite definir quais usuários podem aprovar ou rejeitar pagamentos e transferências na Conta Simples, proporcionando mais controle e segurança nas operações financeiras.
BNPL
Sigla para "Compre Agora, Pague Depois" (do inglês: Buy now, pay later). Na Conta Simples, refere-se à funcionalidade Pague Depois, que permite utilizar o limite do cartão de crédito para pagar boletos.
Câmbio/Conversão
Processo de transformar saldo em reais da Conta Nacional em dólares na Conta Global, ou o contrário.
Cartão corporativo
O cartão corporativo da Conta Simples é um cartão de crédito que oferece mais flexibilidade para a sua empresa. Ele possui duas modalidades de crédito (Garantido e Aprovado), garantindo maior controle sobre os limites disponíveis.
Cashback
O cashback é um benefício dos cartões corporativos da Conta Simples que devolve uma parte do valor gasto nas faturas pagas integralmente até a data de vencimento. Esse valor retorna para a conta como saldo disponível para resgate.
CDI
O Certificado de Depósito Interbancário (CDI) é um título emitido por bancos para empréstimos de curtíssimo prazo entre instituições financeiras. A taxa do CDI serve como base para definir os rendimentos de diversas aplicações financeiras, incluindo a rentabilidade da Conta Simples.
Centro de Custo
O Centro de Custo é uma funcionalidade da Conta Simples que permite segmentar e organizar as despesas da empresa por áreas, projetos ou departamentos, facilitando o controle financeiro e a análise de gastos.
CNAE
Sigla para Classificação Nacional de Atividades Econômicas. É o código que define qual é a atividade da sua empresa e no cartão CNPJ, aparece como um número de 7 dígitos com a descrição da atividade.
Colaborador
Chamamos de colaboradores indivíduos com diferentes atuações na empresa: diretor financeiro, CFO, contador, controller, analista financeiro.
Conciliação
A conciliação bancária é um processo financeiro que envolve a comparação dos registros internos de uma empresa com as informações fornecidas pelo banco em seus extratos.
Contadores/BPO
É o nome de um dos perfis de acesso disponíveis na Conta Simples. O usuário com perfil de acesso Contador/BPO acessa a Conta Simples da empresa através do Portal do Contador.
Conta Global
Conta internacional integrada à Conta Simples que permite realizar operações de câmbio, pagamentos e recebimentos em moeda estrangeira (Dólar), facilitando a gestão de serviços internacionais.
Crédito Aprovado
É uma das modalidades de crédito na Conta Simples. O Crédito Aprovado funciona como um cartão de crédito convencional e está sujeito a uma análise de crédito realizada pela nossa equipe.
Crédito Garantido
É uma das modalidades de crédito na Conta Simples. Com o Crédito Garantido, sua empresa não precisa passar por uma análise de crédito. Basta adicionar saldo na conta e, em seguida, transferir esse valor para o limite dos cartões. Dessa forma, o crédito fica disponível imediatamente, sem depender de aprovação bancária.
Fedwire
Sistema do Federal Reserve para transferências de alto valor nos EUA.
Gasto máximo
A funcionalidade de gasto máximo (mensal ou diário) permite definir um limite para cada cartão, garantindo mais controle e segurança sobre as despesas da empresa.
Gerenciador de cartões
É o nome de um dos perfis de acesso disponíveis na Conta Simples. O usuário com perfil de acesso Gerenciador de Cartões tem escopo direcionado apenas às atividades de gestão dos cartões.
IOF
Imposto sobre operações financeiras aplicável a câmbio e cartão.
Informe de rendimentos
Documento oficial emitido anualmente que consolida todos os ganhos financeiros da sua empresa na Conta Simples, utilizado para a declaração de Imposto de Renda e contabilidade.
Internet Banking
O Internet Banking é a versão da Conta Simples acessível pelo navegador no computador. Com ele, é possível gerenciar a conta da empresa de forma segura, acompanhar transações e realizar operações bancárias.
MED
O Mecanismo Especial de Devolução (MED) foi criado pelo Banco Central e permite solicitar a devolução de um Pix em casos de suspeita de fraude, golpe ou falha operacional no sistema bancário.
Mensalidade
Valor pago pelos usuários para manutenção e acesso às funcionalidades da plataforma.
Perfil de acesso
Conjunto de permissões de acesso agrupadas em um modelo. Na Conta Simples, os perfis de acesso pré-configurados são: Administrador, Responsável, Gerenciador de cartões, Usuário de cartões e Contador/BPO.
Permissão/permissionamento
Ação específica que pode ser habilitada ou não para um usuário dentro da Conta Simples (ex.: “Gerenciar cartões”).
Procurador
O procurador é um representante legal autorizado a agir em nome da empresa por meio de uma procuração autenticada.
Responsável
É o nome de um dos perfis de acesso disponíveis na Conta Simples. Assim como o usuário Administrador, os usuários com o perfil de acesso Responsável também têm acesso a todas as funcionalidades da Conta Simples, com exceção de alterar as permissões dos perfis de acesso disponíveis na conta.
Saldo na conta
É o valor disponível para fazer transações bancárias, como Pix, TED, pagamentos e inclusive para adicionar limite nos cartões corporativos. O valor do saldo na conta rende um percentual do CDI.
SISBAJUD/Bacenjud
O SISBAJUD (Sistema de Busca de Ativos do Poder Judiciário) é um sistema que conecta o Poder Judiciário às instituições financeiras, permitindo o envio de ordens judiciais de bloqueio de valores em contas bancárias. Um "bloqueio via SISBAJUD" significa que houve uma ordem judicial para bloquear valores na sua conta, e a Conta Simples é obrigada por lei a cumprir.
Sócio administrador
O sócio administrador é o representante legal registrado na Receita Federal.
Spread
Percentual cobrado sobre a operação de câmbio.
SWIFT
Rede internacional de comunicação entre bancos para transferências internacionais.
Token
Código numérico temporário gerado no aplicativo ou enviado por SMS/E-mail para validar transações sensíveis ou o acesso à conta, garantindo que é você quem está realizando a operação.
Usuário de cartões
É o nome de um dos perfis de acesso disponíveis na Conta Simples. O Usuário de cartão pode visualizar e utilizar apenas cartões atribuídos para si por um outro usuário com permissão de gerenciar cartões.
VCN
Sigla para "Número de Cartão Virtual" (do inglês: Virtual Card Number). Funciona como um número de cartão temporário, gerado a partir do cartão principal, protegendo as informações da empresa ao permitir criar cartões virtuais para cada compra.
Integrações, ERP e API
API (Interface de Programação de Aplicações)
Conjunto de regras que permite que diferentes sistemas se comuniquem entre si. Na prática, a API viabiliza a troca automática de dados entre a Conta Simples e outros sistemas, como ERP e plataformas financeiras.
Autenticação (API Key / Token)
Método de segurança que garante que apenas sistemas autorizados possam acessar uma API. A API Key ou o Token funcionam como uma chave de acesso. O OAuth é um dos padrões mais seguros usados nesse processo.
Endpoint
Endereço específico usado para acessar uma funcionalidade da API (ex: api.empresa.com/v1/estoque). Cada endpoint representa uma ação ou tipo de informação disponível, como consultar saldo ou listar transações.
ERP
Sigla para Enterprise Resource Planning. Sistema usado por empresas para centralizar a gestão de diferentes áreas do negócio, como financeiro, estoque, vendas e contabilidade. Na Conta Simples, a integração com ERP ajuda a automatizar a conciliação e organizar as informações financeiras da empresa.
JSON / XML
Formatos de "idioma" usados pelas APIs para estruturar e trocar dados entre sistemas. O JSON é o formato mais comum atualmente, por ser mais leve e fácil de interpretar.
Módulos
São as divisões de um ERP por área de atuação. Exemplos comuns: Financeiro, Vendas, Estoque, RH. Cada módulo funciona de forma independente, mas compartilha a mesma base de dados do sistema.
On-premise
Modelo em que o software é instalado localmente nos servidores físicos da empresa. É o oposto do modelo SaaS e costuma exigir mais manutenção técnica interna.
Payload
Conteúdo enviado ou recebido em uma comunicação via API. Por exemplo: ao solicitar informações de uma transação, o payload é o conjunto de dados que retorna com esses detalhes.
SaaS (Software as a Service)
Modelo em que o software funciona na nuvem e é acessado por assinatura, sem necessidade de instalação em servidores próprios. A maioria dos ERP modernos funciona nesse formato.
Sistema legado
Sistema antigo que a empresa ainda utiliza, mas que costuma ter limitações técnicas, dificuldade de integração ou baixa flexibilidade para atualizações.
Webhooks
Mecanismo que permite que um sistema envie informações automaticamente para outro quando um evento acontece. Em vez de consultar o sistema repetidamente, o sistema envia um aviso assim que algo ocorre, como uma nova transação ou pagamento. É um gatilho de eventos.