Controle de gastos e restrições nos cartões

 Neste artigo você irá encontrar:

1. Configuração dos cartões com foco em gestão financeira
2. Cartões com restrição de compras

Configuração dos cartões com foco em gestão financeira

A forma como você configura seus cartões é a primeiro etapa para uma gestão financeira de sucesso. Ao ajustar as definições do cartão, é possível estabelecer regras que garantem mais organização e visibilidade. 

Usuários com a permissão de “Gerenciar cartões (criar, editar, deletar, definir limites e cancelar)” poderão definir: 

• Finalidade do cartão
  Determine quais compras poderão ser realizadas no cartão, ajudando a classificar as transações conforme os objetivos financeiros da empresa. 

• Apelido para o cartão
  Personalize o nome do cartão para facilitar sua identificação, permitindo um monitoramento mais ágil das despesas específicas.

• Responsável pelo cartão
  Atribua um responsável pelo uso do cartão, facilitando o acompanhamento das despesas individuais e o controle de gastos.

• Centro de Custo
  Associe o cartão a um centro de custo específico, organizando melhor as despesas e facilitando a análise financeira por departamento ou projeto. Saiba mais neste artigo. 

Dentro dessas configurações, a funcionalidade de gasto máximo é essencial para evitar excessos. Você pode definir um limite diário ou mensal para cada cartão, garantindo que as despesas não ultrapassem o orçamento.

Exemplo prático: mesmo que o limite total seja de R$ 10.000,00, você pode configurar um cartão para ter um gasto máximo mensal de R$ 3.000,00. Assim, o uso desse cartão estará restrito a esse valor, independentemente do limite total disponível.

Para ajustar o gasto máximo de um cartão específico, siga essas etapas:

1. Acesse o menu Cartões na tela inicial do aplicativo ou Movimentação > Cartões no Internet Banking;
2. Na listagem de cartões, selecione o cartão desejado e depois selecione Configurações;
3. Edite na opção Gasto máximo;
4. Defina o valor (mínimo de R$ 100,00) e confirme.

Pronto! O limite será atualizado e aplicado automaticamente ao cartão.

Via Internet Banking, você também poderá selecionar a opção de gasto máximo diário, conforme as necessidades da sua empresa!

Importante: o limite disponível para uso é compartilhado entre todos os cartões da conta. Ou seja, os gastos de cada cartão saem desse valor total.
 

Cartões com restrição de compras

Além do limite de gastos, outra ferramenta poderosa para o controle de despesas são os cartões com restrição de compras. Essa funcionalidade permite que o cartão seja usado apenas em estabelecimentos que se encaixam na sua finalidade.

Essa restrição funciona com base no MCC (Merchant Category Code), um código que identifica o tipo de negócio de cada estabelecimento. Ao criar um cartão com uma finalidade específica, como "Anúncio" ou "Software", a Conta Simples associa essa finalidade aos códigos MCC correspondentes.

• Compra aprovada: o MCC do estabelecimento é compatível com a finalidade do cartão.
• Compra recusada: o MCC do estabelecimento não corresponde à finalidade.

Exemplo: um cartão criado para a finalidade "Anúncio" só poderá ser usado em plataformas como Google Ads ou Facebook Ads. Se você tentar usá-lo em uma loja de material de escritório, a transação será automaticamente recusada, pois o MCC é diferente. 

Importante: se sua empresa precisa de um cartão corporativo para despesas gerais do dia a dia, sem restrições de estabelecimentos, basta criar um cartão com a finalidade “Livre”.
 

Etapas para criação do cartão com restrição

No aplicativo 

1. No aplicativo, toque em Cartões;
2. Em seguida, toque em Lista de Cartões SCALE;
3. Por fim, toque em Criar novo cartão e escolha a finalidade desejada. 

No Internet Banking

1. Acesse Movimentação > Cartões no Internet Banking;
2. Em seguida, selecione Todos os cartões;
3. Por fim, selecione Criar novo cartão e escolha a finalidade desejada. 

Após a criação dos cartões, eles recebem cores diferentes para facilitar a identificação visual da finalidade de uso de cada um.

• Verde: anúncios.
• Azul: softwares e assinaturas.
• Laranja: viagens corporativas.
• Cinza: uso livre (sem restrições de estabelecimentos).

Importante: 

• Para criar cartões, é necessário ter a permissão de “Gerenciar cartões (criar, editar, deletar, definir limites e cancelar)”.
• Os cartões físicos continuam sendo exibidos na sua cor original, preto. Também não é possível a emissão de cartões físicos coloridos.

Se precisar de ajuda ou tiver dúvidas, nossa equipe de suporte está à disposição!