Neste artigo você irá encontrar:
A Conta Simples foi pensada para facilitar o controle financeiro da sua empresa desde o primeiro acesso. Com instruções claras, você ativa as principais funções em alguns minutos via aplicativo ou Internet Banking e já pode começar a usar a conta com organização e controle.
Confira abaixo as etapas para deixar tudo pronto:
Convite de usuários
Vai gerenciar a conta com outras pessoas? Você pode convidar sócios, colaboradores, contadores ou qualquer pessoa que apoie a operação do seu negócio. É possível definir diferentes permissões de acesso ou criar perfis personalizados conforme a necessidade.
Está começando sozinho(a)? Sem problemas. Essa etapa pode ser feita depois, conforme sua empresa for crescendo.
Saiba mais sobre a gestão de usuários neste artigo.
Adição de saldo
Para liberar as próximas funções da conta, adicione o primeiro saldo. A forma mais rápida é via Pix — o valor entra na hora e já habilita a próxima etapa.
Se preferir, você também pode fazer uma TED, usando os dados bancários da conta. Só fique atento: o tempo de compensação pode ser maior.
Saiba mais sobre adição via Pix neste artigo.
Já sobre o recebimento via TED, confira aqui.
Ajuste do limite dos cartões
Com saldo disponível, você já pode definir o limite dos seus cartões:
- Crédito Garantido: transfira o valor desejado do saldo da conta para liberar o limite dos cartões. Essa opção não exige análise de crédito.
- Crédito Aprovado: sua empresa pode solicitar um limite fixo, como em um cartão tradicional. A liberação está sujeita à análise e deve ser feita pelos canais de atendimento.
Saiba mais sobre as modalidades de crédito neste artigo.
💡Dica: se você usa maquininhas de cartão, com o +Limite é possível solicitar uma análise da Conta Simples para antecipar os recebíveis usando parte do limite dos cartões. Entenda sobre o +Limite aqui.
Configuração dos cartões
Após definir o limite, personalize os cartões para facilitar o dia a dia:
- Gasto máximo: limite de uso individual para cada cartão.
- Responsável pelo cartão: defina quem vai utilizar — com acesso apenas ao cartão atribuído.
- Centro de custo: vincule cada cartão a um setor ou projeto, facilitando o controle das despesas.
- Apelido do cartão: dê nomes aos cartões e localize tudo com mais agilidade.
Saiba mais sobre as configurações dos cartões neste artigo.
Importante: caso queira um cartão físico, a primeira via é gratuita e pode ser solicitada direto no aplicativo. Entenda aqui.
Se precisar de ajuda ou tiver dúvidas, nossa equipe de suporte está à disposição!